正在开放
基金代码  A类:003316 ; B类:003317
快速赎回业务仅适用于中银证券现金管家货币A类:003316
基金特点

实时速到账,方便又灵活

T+0交易方式,支持随时快速取现、实时到账,节假日无休,方便又灵活,助您高效利用资金,实现投资与生活的无缝对接。

买卖全免费,投资成本低

本产品转入、转出0手续费;1分钱起购,投资门槛低,让零散资金能够最大范围的享受投资机会。

周末不打烊,假日也理财

股市一到节假日便休市,而货币基金的特色是假期也在投资。投资者可趁临近假期,提早配置本产品。

名将再出击,投资更用心

基金经理吴亮谷,证券从业经验8年,现任中国红货币宝、中银证券保本1号混合基金基金、中银证券安进债券基金基金经理,固收类投资经验丰富。

基金概况
基金名称 中银证券现金管家货币市场基金
基金代码 A类:003316 ;B类:003317
基金管理人 中银国际证券有限责任公司
基金托管人 招商银行股份有限公司
基金类型 货币型
投资目标 在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争实现超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围

本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具,包括:

(1)现金; (2)期限在1 年以内(含1 年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单;

(3)剩余期限在397 天以内(含397 天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券;

(4)中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

投资比例 本基金仅投资货币市场工具0-100%
业绩比较基准 人民币活期存款利率(税后)
风险收益特征 本基金为货币市场基金,属于证券投资基金中低风险低收益的品种,其预期风险和收益水平低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
首次申购起点 A类:0.01元;B类:500万元
快速赎回业务仅适用于中银证券现金管家货币A类:003316
拟任基金经理

吴亮谷 硕士,证券从业经验 8 年

历任福建海峡银行债券交易员、平安银行债券交易员、投资经理,天治基金管理有限公司天治天得利货币市场基金基金经理、天治稳定收益证券投资基金基金经理。 2014 年加盟中银国际证券有限责任公司, 现任中银国际证券中国红货币宝、中国红债券宝投资主办人、中银证券保本 1 号混合型证券投资基金、中银证券安进债券型证券投资基金基金经理。

费率结构
A申购费率 0 赎回费率 0
管理费 0.30% 托管费 0.08%
注:本基金在通常情况下不收取赎回费用,但在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的情形除外。
销售服务费
A类 0.25% B类 0.01%
了解中银证券

深厚的商业银行背景

依托中国银行雄厚的实力、遍布全球的分支机构、成熟的产品和丰富的经验,中银国际证券具备协调中国银行的资源、为客户提供全方位、一站式金融服务的条件。

独到的跨境服务能力

中银国际证券与中银国际控股共享中银国际的品牌价值和网络资源,协助客户在境内外资本市场上实现战略发展目标。

丰富的项目运作经验

中银国际证券拥有丰富的海内外资本市场融资运作经验,树立了卓越的品牌形象与口碑。

强大的团队运作实力

中银国际证券采用与国际接轨的先进投行运作模式,强调行业分工与板块协作,具有强大的团队运作实力。

特别声明:基金管理人与股东之间实行业务隔离制度,股东并不直接参与基金财产的投资运作。
风险提示
1、公开募集证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
2、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资者将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
3、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资者承担的风险也越大。
4、投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。
5、投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金管理公司不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
6、快速赎回服务是本公司与中国银行合作共同为投资者提供的增值服务。在符合服务协议及业务规则的情况下,投资者通过中国银行指定平台提交快速赎回申请,本公司委托中国银行实时向投资者银行账户划付该笔快速赎回申请金额,投资者同意本公司将对应的货币基金份额过户至本公司快速赎回业务专用账户并赎回,赎回申请所属申请日(自然日,含当日)起的基金份额收益归本公司,所有赎回款用于偿还本公司的垫付款项的服务。
7、本公司对快速赎回总额设置限额,快速赎回总额可能根据实际情况发生变化,如快速赎回总额达到限额,本公司和中国银行将临时暂停快速赎回业务,并视情况决定是否恢复该业务。本公司有权根据实际情况临时暂停快速赎回业务,并由本公司或中国银行通过网站公告等形式通知投资者,届时不再另行发布公告。
8、投资者通过中国银行办理快速赎回业务的相关流程应遵循中国银行的有关规定,投资者申请快速赎回业务前,应仔细阅读并同意遵守相关服务协议以及业务规则。具体以服务协议、业务规则以及公告为准。
9、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负担。
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重要提示:本公司开展网上证券业务已经中国证券监督管理委员会核准